San Diego Town

皆さんこんにちは。 昨夜テキサスオースティンでのセミナーを終え、帰宅したのですが、皆様、不安定な世の中ですので、どうぞ安全にお過ごしください。🙇‍♀️本日は、平穏なリタイヤメントプランニングについて。 ６０代からくる判断力、記憶力、理解力の低下と、日本人の健康寿命 S&Pの動向をあまり気にしなくても良い老後生活に 去年もS&Pは記録的な伸びを見せました。こうな..

本日のテーマは、保険見直し、内容確認の大切さです。生命保険や積み立て保険、またはAnnuity（個人年金保険）などは、かなり長い期間持ち続ける商品です。 この長い間にいろいろな事が起こります。 大事なお金をつぎ込むのですから、上手に付き合い賢く使っていくことが大切です。 新しい介護保険 Index連動型商品は毎年の利回りの確認が大切一言で保険といってもいろいろな種類があります。 例えばInd..

寒波が東部で猛威を振るっているようです。皆様のお住まいの地域は大丈夫でしょうか？さて、本日のテーマは、新しく発売された介護保険について。 新しい介護保険 過去に病歴等で、入れなかった方に朗報 介護保険は受け取るBenefitは非課税ということもあり、老後対策に大切なアイテムなのですが、過去の病歴を理由にDecline（入れない）も多いのが現状です。なので、病気にならないうちに、元気な..

厚生年金を日本で受給している方には銀行口座に年6回偶数月の15日に老齢基礎年金と老齢厚生年金が一括して振込されます。 これに対して海外の銀行口座を振込先に指定した場合、2つの年金が別々に送金されてきます。そのため、海外口座での受給者は受取銀行のハンドリングチャージを年回6回2倍支払いしています。 1986年の年金制度改革で基礎年金制度が導入され国民年金が一層目の老齢基礎年金、厚生年金が二層目の..

日本の年金で「在留証明」が求められるのは主に2つのケースです。一つ目は年金の受給申請の際に住民票の代わりとして提出が求められます。主に居住している住所と生存を確認するためです。２つ目は年金受給者の方に対して生存確認のために毎年誕生月に日本年金機構から提出を求められるケースです。在留証明は、日本国籍の方の場合は管轄の総領事館で申請取得することになります。米国籍の方の場合は日本年金機構が作成したAff..

皆さんこんにちは。 いよいよ師走‼ 2025年は、と振り返ると、オフィスに飾ってあるJALさんのカレンダーをめくるスピードが史上最高早かった、つまり、史上最も充実していた年だった、ということなのかもしれませんね。笑先日Youtubeでも触れさせていただいたトピックなのですが、多くの在米日本人の方とファイナンシャルコンサルティングをしていく中で、アメリカへ来て以来10年以上もResident H..

外国送金ルール変更でSWIFTコード必須化　日本年金機構が対応を強化 2025年から外国送金の国際ルールが変更になり、国際決済ネットワークである SWIFT（国際銀行間金融通信協会）において、外国送金におけるマネーロンダリングの規制強化や外国送金事務の効率化を図ることを目的として、外国送金を行う際は、送金先の金融機関の SWIFT(BIC)コードや受取人の住所の都市名・州名が必要となりました。 そ..

皆さんこんにちは。 あれよあれよと11月に突入してしまいました。皆様、2025年はどんな年でしたか？来年、良いスタートを切れるよう、今年中にやっておくべきことはお互いやってしまいましょう！さて、本日は生命保険の死亡保証と税金というテーマで少しお話ししたいと思います。 生命保険の死亡保証は非課税？ 死亡保証はIncome Tax Free 生命保険で受け取る死亡保証は税金がかからないし..

今回は日本の遺族年金制度の見直しについてご紹介します。日本の年金制度では5年に一度、健康診断のように制度の持続可能性を点検する財政検証が行われ、その結果を踏まえて年金制度改正が実施されます。2025年は改正の年にあたり、特に「遺族厚生年金」の制度が大きく変わります。 そもそも遺族厚生年金は、働き手である夫を亡くした妻や子の生活を支えるために設けられた制度です。1994年には55歳以上の夫も遺族厚..

皆さん、こんにちは。 金利がいよいよ下がり始めましたね！私がこの仕事をしていて、お客様ご購入満足度TOP３に入る保険商品の一つがGuaranteed生涯収入Annuityです。この商品は金利が下がるとGuaranteedの数字も下がるので、今待ったなしのご購入チャンスです。 Guaranteed生涯収入がなぜ人気？ リタイアメント＝下山に優しい リタイアメントが下山だとしたら、私たち..