San Diego Town

GALE プログラム（Gift Annuity Life Estate Program)は、ご自身がお亡くなりになった時に「所有している不動産をチャリティ団体に贈与します」という事前契約をすることで、生涯チャリティ団体から年金（アニュイティ）として一定額を定期的に得るエステートプログラムです。

生前はその不動産に住む事はもちろん可能ですし、貸して家賃収入とチャリティ年金を両方得る事もできます。また、そのチャリティ年金で生命保険などを購入すれば、不動産を残せなくてもキャッシュをご家族に残すことができます。70歳以上で不動産を所有している方がプログラムに加入できるプログラムです。

多くの方の一番の財産は不動産であるため、年金生活では（病気や怪我などの急な出費に対応できないと）不安を抱かれている方、施設に入るにしても不動産を売らないと入居できない、という方が多くおられます。不動産を売却してしまうと、多くの場合は多額なキャピタルゲイン税が発生して、手元に残る現金が限られてしまうため、心配をされる方がたくさんいらっしゃいます。

講師は、佐野郁子弁護士、不動産エージェントの石橋由美子さん、ファイナンシャルアドバイザーの大熊麻子さん。引退後の生活設計をお考えの方は、ぜひご参加ください。

メリット

• 生涯チャリティ団体から年金( アニュイティ) として一定額を定期的に得る
• 生前はその不動産に住む事はもちろん可能、貸して家賃収入とチャリティ年金を両方得る事もOK。
• 不動産を残さずキャッシュをご家族に残すことで、死後に不動産を処理する手間や費用が省ける
• チャリティ団体への寄付として節税対策

こんな方にお薦め

• 年金生活では( 病気や怪我などの急な出費に対応できないと) 不安を抱かれている方
• 施設に入るにしても不動産を売らないと入居できないという方
• 相続人が米国外にいる方
• 遺産税の基礎控除額を上回る資産をお持ちの方

＜講師のご紹介＞
大熊麻子さん：生命保険やアニュイティ年金を始め、金融商品全般に携わるファイナンシャルアドバイザー/コンサルタント。2013年にトランスアメリカ企業グループの一員である「レボリューション・ファイナンシャル・マネジメント」ブランド初のサンディエゴ・オフィスをカールスバットに創設。250社以上を代表するブローカーとして、プランニングから商品比較のお手伝いをお届けしています。お客様からご信頼をいただけるよう誠意と付加価値に富んだサービスをお届けすることを常に心がけています。