サンディエゴタウンがゆく！
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コラム Column
アメリカファイナンシャルプランニングについて
04/01/24
Fixed Indexed Annuityの購入は今がおすすめ！
みなさんこんにちは。イースターはあいにくの雨でしたが、いかがでしたか？
サンディエゴはここ数年、雨が随分と多くなりましたね！
さて、ここ１－２年の金利高騰以来、元本保証でお金の伸びも期待できる、Fixed Indexed Annuityが良く売れています。
Fixed Indexed Annuityの大きな特徴は、市場がマイナスになっても、自分のお金はマイナスにならないよう、Down Side Protection（＝Floor）によって守られている点。
逆にマーケットが大きく上がっても、Capと呼ばれる上限があるため、Fixed Indexed AnnuityはこのFloorとCapを使って、お金が階段状に伸びていきます。最近はコストを払ってCapを上げるオプションも出てきました。
金利高騰の影響でこのCap＝上限が上がったため、FIA(Fixed Indexed Annuity)を購入される方が去年は急増しました。
ご存じの方も多いように、今年の後半から金利も徐々に下がっていくといわれていますので（Cap＝上限も徐々に下がっていくでしょう）、FIAを購入するなら「今」、と言えるでしょう。
もちろん銀行のお金をAnnuityへ移すことも可能ですし、前の会社で作ってそのままになっている401k、403BなどをAnnuityへTransferする方もたくさんいらっしゃいます。
詳しくお話しされたい方はぜひこちらまで。