San Diego Town

毎日目まぐるしくニュースが次々に飛び込んでくる今日この頃ですが、皆さんいかがお過ごしですか？

さて、今日はアメリカで多くの方が利用している529 Planの良し悪しについてお話ししたいと思います。

2001年に529の税的優遇がFederal Levelで認められ、一気に人気が出た529ですが、あれから20年以上が過ぎています。

この20年間でアメリカの大学費用は高騰し、今では学費が高すぎるが故、アメリカ以外の国の大学を目指す学生も少なくありません。

529はアメリカの外の大学にも使えるのか。答えは一応はYesですが、国によっては限定的です。

大学に行かないと就職ができない、という時代も今後どんどん変わってくるかもしれせん。

もし自分の子供がアメリカの大学へ行かなかったら？もし自分の子供が大学にいかなかったら？

529の中の資金が余った場合、RothIRAへのConversionも2024年から認められたものの、LifeTime LimitやAnnual Limitなどの制限や条件もあり、なかなかすんなりはいかない場合も多そうです。

20年以上という長い期間の中でいろいろなことが変わっています。もしかしたら529はこれからは今までよりも使い勝手が良くはないかも知れません。

529以外にも大学資金を増やす方法はあります。時代に合ったプランを考えていきましょう。

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